УДК 336.719
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2024.02.01.008
Авторы
Никита Кириллович Попов,
Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова, Москва, Российская Федерация
Аннотация
В данном исследовании рассмотрена концепция подходов финансового мониторинга в банковской системе в целях ПОД/ФТ в отношении физического лица, определена его роль и место в национальной системе противодействия легализации преступных доходов. В работе представлено законодательство, которое регулирует деятельность организаций, осуществляющих деятельность ПОД/ФТ и описаны цели проведения внутреннего контроля. Кроме этого, рассмотрена роль ЦБ РФ в сфере регулирования банковской системы, а также изучены его контрольно-надзорные полномочия. В данном исследовании приведены основные финансовые операции, которые подлежат обязательному контролю со стороны банков, а также механизмы реализации, направленные на предотвращение совершения сомнительных финансовых операций. В качестве практического примера эффективной борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным способом, рассмотрена статистика объема трансграничных переводов и динамики отзыва лицензий у коммерческих организаций, также сформулированы выводы.
Ключевые слова
финансовый мониторинг, отмывание денежных средств, финансирование терроризма, внутренний контроль, финансовый контроль, банковская система, преступные доходы, ФАТФ.
