УДК 338.2
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2024.12.22.023
Авторы
Владимир Иванович Трысячный,
Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, Санкт-Петербург, Россия
Аннотация
Противодействие отмыванию целесообразно рассматривать как бизнесфункцию, реализующей традиционные деловые практики для перемещения средств с целью получения прибыли, как на индивидуальной, так и на сервисной основе, посредством чего используются сложные механизмы для маскировки вливания нелегальных средств в законную торговлю. Результаты исследования показали, что эффективный мониторинг требует отслеживания транзакций клиентов в течение различных периодов времени для определения тенденций в их деятельности. По возможности требуется отслеживать транзакции в режиме реального времени, которые проверяются по мере их совершения или непосредственно перед сделкой. Это позволит быстро принимать меры и своевременно идентифицировать операции, связанные с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
Ключевые слова
противодействие отмыванию доходов, мониторинг, банковский контроль, бизнес-процессы
