УДК 336.2
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2024.12.25.024
Авторы
Владимир Юрьевич Ухов,
Владимир Иванович Трысячный,
Владимир Анатольевич Молодых,
Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, Санкт-Петербург, Россия
Аннотация
Отмывание доходов является глобальной индустрией, поэтому контроль, который должен быть реализован, является унифицированным независимо от фактической юрисдикции. Правила и стандарты передовой практики являются международными, а функция управления рисками должна гарантировать надлежащий уровень защиты фирм. Цель статьи заключается в поиске инструментов минимизации рисков, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, используя подход, основанный на использовании процедур, которые соответствуют ожиданиям регулятора, рынка и общества, а также могут применяться в качестве защиты в случае, если риски реализуются. Результаты исследования показали, что вместо реагирования на преступления, связанные с отмыванием денег, необходимо акцентировать внимание на сотрудничестве, что повысит эффективность контроля над киберплатежами и цифровыми финансовыми активами. Данный тип адаптивности программы комплаенса обеспечит оптимальную стратегию, которая будет соответствовать целям программ идентификации клиентов и может быть легко применена на глобальном уровне.
Ключевые слова
отмывание доходов, финансовые риски, комплаенс, контроль, экономическая безопасность
