УДК 004.8:336.7
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2025.10.13.010
Авторы
Аминат Шумафовна Хуажева,
Адыгейский государственный университет, Майкоп, Россия
Дмитрий Викторович Глухов,
Санкт-Петербургский горный университет, Санкт-Петербург, Россия
Валерия Гивиевна Бондарева,
Северо-Осетинский государственный университет имени Коста Левановича Хетагурова, Владикавказ, Россия
Аннотация
Настоящая статья посвящена изучению роли технологий искусственного интеллекта (ИИ) в борьбе с мошенничеством в финансовой сфере. Автор рассматривает механизмы, позволяющие эффективно предотвращать финансовые преступления и выявлять злоумышленников. Основной упор сделан на анализе современных алгоритмов машинного обучения и их способности распознавать подозрительное поведение и отклонения от стандартных шаблонов. Также представлены реальные примеры успешного применения ИИ-технологий для защиты интересов финансовых институтов и индивидуальных пользователей. Помимо достоинств, описаны и ограничения, связанные с эффективностью подобных систем, подчеркнуты возможные риски, возникающие вследствие ложных срабатываний и ограничений в обработке данных. Сделаны выводы о дальнейшем развитии технологий и важности их активного внедрения в сферу борьбы с мошенничеством.
Ключевые слова
искусственный интеллект, финансовые преступления, банковская безопасность, надежность моделей AI, финансовое регулирование, угрозы киберпространства, распознавание угроз, идентификация пользователей, мошенничество в онлайн-пространстве, этика искусственного интеллекта
