УДК 336.77:005.591
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2025.12.05.015

Авторы

Надежда Валерьевна Климовских,
Маргарита Витальевна Филиповская,
Елизавета Ивановна Сарафиди,
Алина Эдуардовна Мелькумова,
Кубанский государственный аграрный университет им. И. Т. Трубилина, Краснодар, Россия

Аннотация

Эффективное управление рисками становится важным компонентом стратегического развития организации в периоды значительной непредсказуемости рынка. В статье особое внимание уделяется использованию цифровых технологий, аналитических платформ, моделей стресстестирования и сценарного анализа, рассматриваются современные методы распознавания, оценки и снижения финансовых и операционных рисков. Также рассматриваются такие финансовым продуктам, как: корпоративные, региональные и государственные облигации, а также стратегиям диверсификации портфеля и хеджирования. Как показывает анализ динамики ключевой ставки, структуры рынка облигаций и чувствительности цен и доходности долговых инструментов, необходим комплексный и гибкий подход. Формирование риск-ориентированного мышления и внедрение современных инструментов управления рисками позволяют организациям повышать финансовую устойчивость и обеспечивать стратегическое развитие в условиях нестабильной экономической среды.

Ключевые слова

современное управление рисками, рыночная неопределённость, финансовые инструменты, диверсификация, ключевая ставка, доходность облигаций, хеджирование, цифровые технологии

Список литературы

  1. Банк России. Данные о ключевой ставке [Электронный ресурс] / Центральный банк Российской Федерации. — Режим доступа: https://cbr. ru/hd_base/KeyRate/, свободный. — Дата обращения: (дата обращения: 29.11.2025).
  2. Бобрышева В. Е. Анализ регионального роста АПК в условиях внешнеэкономической деятельности / В. Е. Бобрышева, В. В. Айтов, А. В. Толмачев // Цифровая экономика: перспективы развития и совершенствования: Сборник научных статей 4‑й Международной научно-практической конференции, Курск, 31 мая 2024 года. — Курск: ЗАО «Университетская книга», 2024. — С. 36–39.
  3. ДядьковаЕ.А.Управление финансовыми рисками в условиях экономической нестабильности / Е. А.Дядькова, Т. И.Чеченов, О. А. Боброва // Финансовый менеджмент. — 2025. — № 2. — С. 4–11.
  4. Министерство финансов Российской Федерации. Бюджетный прогноз на 2024–2026 годы [Электронный ресурс] / Минфин России. — Москва, 2023. — 142 с. — Режим доступа: https://minfin.gov.ru/common/upload/ library/2023/11/main/0749_Budget_2024–2026. pdf, свободный. — Дата обращения: (дата обращения: 29.11.2025).
  5. Министерство финансов Российской Федерации. Основные направления бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики на 2024–2026 годы [Электронный ресурс]. URL: https://minfin.gov.ru/common/upload/ library/2023/11/main/0749_Budget_2024–2026. pdf (дата обращения: 29.11.2025).
  6. РА «Эксперт». Аналитический отчет по рынку облигаций [Электронный ресурс] / Рейтинговое агентство «Эксперт». — 2024. — Режим доступа: https://rusbonds.ru/rb-docs/analytics/ RA_expert_1730276051.pdf, свободный.—Дата обращения: (дата обращения: 29.11.2025).
  7. Татьянин М.Н. Управление рисками как неотъемлемый элемент финансовой безопасности / М. Н. Татьянин // Инновации и инвестиции. — 2024. — № 10. — С. 476–480.
  8. Финансовый журнал. Современные финансовые инструменты и управление рисками [Электронный ресурс] // Финансовый журнал. — 2024. — № 4. — Режим доступа: https:// www.finjournal-nifi.ru/images/FILES/Journal/ Archive/2024/4/statii/01_4_2024_v16.pdf. — Дата обращения: (дата обращения: 29.11.2025).
  9. Хакимуллина И. Р. Стратегическое управление финансовыми рисками в организации / И. Р. Хакимуллина // Проблемы научной мысли. — 2024. — Т. 5, № 1. — С. 12–15.