УДК 336
DOI: 10.36871/ek.up.p.r.2026.04.13.005

Авторы

Егор Романович Дугаев,
Российский университет дружбы народов имени Патриса Лумумбы, Москва, Россия
Сергей Евгеньевич Барыкин,
Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого; Санкт-Петербургский государственный торговоэкономический университет, Санкт-Петербург, Россия

Аннотация

В статье исследуется влияние финансового инжиниринга на повышение конкурентоспособности финансовых институтов в условиях цифровизации экономики и трансформации мирового финансового рынка. Рассмотрены теоретические основы финансового инжиниринга, его инструменты и механизмы воздействия на эффективность деятельности банковских организаций. Особое внимание уделено исследованию взаимосвязи между внедрением инновационных финансовых технологий и ростом устойчивости финансовых институтов. Научная новизна работы заключается в разработке комплексного подхода к оценке влияния финансового инжиниринга на конкурентоспособность финансовых институтов через совокупность показателей цифровой адаптивности, эффективности риск-менеджмента и инновационной активности. Исследовательская часть работы основана на анализе реальных данных крупнейших российских банков за 2024 год.

Ключевые слова

финансовый инжиниринг, конкурентоспособность, финансовые институты, инновации, цифровизация, риск-менеджмент, финансовые технологии, банковский сектор

Список литературы

  1. Балабанов И.Т. Финансовые решения в системе управления капиталом предприятия // Вестник финансового менеджмента. — 2018. — № 4. — С. 15–24.
  2. Банк ВТБ. Финансовые результаты по МСФО за 2024 год и материалы раскрытия эмитента.
  3. Бланк И.А. Концептуальные основы управления финансовыми рисками предприятия // Финансовый менеджмент. — 2019. — № 5. — С. 3–15.
  4. Жуков Е.Ф. Развитие рынка ценных бумаг в условиях цифровизации финансовой системы // Финансы и кредит. — 2021. — Т. 27. — № 6. — С. 1245–1260.
  5. Лаврушин О.И. Банковская система и вызовы цифровой экономики // Банковское дело. — 2022. — № 8. — С. 12–18.
  6. Миркин Я.М. Финансовые инновации и устойчивость финансовых рынков // Мир новой экономики. — 2021. — Т. 15. — № 4. — С. 6–18.
  7. Сбербанк. Результаты работы Группы Сбер по МСФО за 2024 год, 27.02.2025.
  8. Соколов А.П. Современные технологии инжиниринга в развитии финансово-кредитного сектора // Экономические науки. — 2024. — № 3 (232). — С. 416-424.
  9. Т-Технологии. IFRS financial results for 4Q and FY 2024, 20.03.2025.
  10. Acosta-Prado J.C., Rojas Rincon J.S., Mejia Martinez A.M., Riveros Tarazona A.R. Trends in the Literature About the Adoption of Digital Banking in Emerging Economies: A Bibliometric Analysis // Journal of Risk and Financial Management. ‒ 2024.
  11. Allen F., Gale D. Financial Innovation and Risk Sharing. ‒ Cambridge, MA: MIT Press, 2020.
  12. Fabozzi F. Financial Engineering and Risk Management. ‒ Hoboken, NJ: Wiley, 2022.
  13. Hull J. Options, Futures and Other Derivatives. ‒ Harlow: Pearson Education, 2023.
  14. Khalatur S. et al. Innovative Trends of Financial Engineering to the Way of Digital Economy // Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice. ‒ 2024.
  15. Mishkin F. The Economics of Money, Banking and Financial Markets. ‒ Harlow: Pearson, 2021.
  16. Tufano P. Financial Innovation and Engineering // Handbook of the Economics of Finance. ‒ Amsterdam: Elsevier, 2021.