УДК 338
Авторы
Алексей Юрьевич Стеганцов
Московский финансово-юридический университет (МФЮА), Москва, Россия
Аннотация
В 2022–2025 гг. правовое регулирование противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в России претерпело системные изменения. Повышены пороги обязательного контроля по операциям и сделкам с недвижимостью, расширены полномочия уполномоченного органа по определению дополнительных операций, введён механизм приостановки переводов по требованию Росфинмониторинга, усилены каналы обмена информацией с Банком России. Международный контекст обусловлен приостановкой членства России в ФАТФ при сохранении требований Стандартов. Технологическое измерение включает масштабирование аналитических сервисов для криптотранзакций и рискориентированную настройку комплаенса. В статье обобщены нормативные новации и институциональные практики, представлена количественная иллюстрация ключевых параметров и очерчены приоритеты дальнейшего развития системы ПОД/ФТ.
Ключевые слова
противодействие легализации доходов, финансирование терроризма, Федеральный закон № 115-ФЗ, Росфинмониторинг, рискориентированный подход, криптоактивы, банковский контроль
