УДК 343.72
DOI: 10.36871/u.i.k.2025.09.02.009
Авторы
Амина Мурадовна Абакарова,
Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова, Москва, Россия
Аннотация
Целью исследования является анализ правовых механизмов борьбы с использованием «дропов» при совершении банковского мошенничества, с акцентом на их нормативную и криминологическую оценку. Актуальность темы обусловлена ростом киберпреступности и вовлечением граждан в схемы отмывания денег и банковского мошенничества. В качестве предмета рассмотрены уголовно-правовые, административные и организационные меры. Методология включает правовой анализ, обобщение судебной практики и сопоставление с международным опытом. В результате выявлены пробелы законодательства и предложены направления его совершенствования. Предложены рекомендации – развитие процессуальных гарантий, создание межведомственной цифровой платформы обмена информацией, внедрение антифрод‑технологий и просветительских программ по финансовой безопасности. Сделан вывод о необходимости комплексного баланса между эффективностью противодействия и защитой прав человека.
Ключевые слова
банковское мошенничество, дропперство, киберпреступность, легализация доходов, правоприменительная практика, финансовая безопасность, уголовная ответственность, электронные платежи, цифровая идентификация
