УДК 336.71
DOI: 10.51409/v.a.2022.09.03.008

Авторы

К. В. ЖЕЛЯБОВСКАЯ,
магистрант, Финансовый институт при Правительстве РФ, Москва, Россия
Научный руководитель:
Л. Х. БОТАШЕВА,
кандидат экономических наук, доцент Департамента экономической безопасности и управления рисками, Финансовый университет при Правительстве РФ, Москва, Россия

Аннотация

Цель работы. Актуальность темы исследования заключается в том, что с развитием технологических возможностей появляются видоизмененные схемы противоправных деяний, потому очень важно отслеживать законодательные изменения в банковской деятельности и своевременно вносить корректировки свою работу, чтобы минимизировать проникновения «грязных» денег в конкретный банк. Сегодня отмывание денег остается масштабной проблемой для кредитно-финансовых институтов, как для отдельной юрисдикции, так и для всей международной системы расчетов. Проникая в банковскую систему незаконные доходы способны оказать негативное воздействие на все в том числе и на экономико-финансовую безопасность государства.
Материалы и методы. В статье рассматривается нормативно-правовые акты для банковского сектора Российской Федерации в системе своевременного выявления незаконных финансовых операций. Надзорным органом в данной в сфере выступает Центробанк. Исследованы и обобщены причины и факторы несоблюдения законодательных актов кредитно-финансовыми институтами.
Результаты. Приведен анализ по количеству кредитных организаций за 12 лет на территории нашей страны и представлена детализация административных нарушений за 2009 – 2021 года.
Заключение. В результате, проведенного исследования можно сказать, что четыре ключевых элемента превентивного компонента любого режима борьбы с отмыванием денег: надлежащая проверка клиентов, отчетность, регулирование и надзор, а также санкции. Результаты этого исследования показывают, что российская система борьбы с отмыванием денег претерпела значительные изменения, но все еще далека от завершения и со временем совершенствуется, и в основном соответствует международным требованиям в области борьбы с отмыванием денег.

Ключевые слова

борьба с отмыванием денег, эффективность банковской деятельности, кредитные организации, ФАТФ, незаконные операции.